Централната банка на ОАЕ ще санкционира нелицензирани доставчици на крипто

Централната банка на Обединените арабски емирства (CBUAE), заедно с други регулатори в страната, наскоро публикува нови съвместни насоки за доставчиците на услуги за виртуални активи (VASP), работещи в страната.

Новите насоки включват санкции за VASP, работещи без подходящи лицензи в рамките на юрисдикцията.

На 6 ноември Националният комитет за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма и финансирането на незаконни организации (NAMLCFTC) и CBUAE публикуваха списък, който описаха като „Червени флагове“ за VASP. Списъкът включваше липса на регулаторен лиценз, нереалистични обещания, лоши комуникации, липса на регулаторни разкрития и повече индикатори, които биха могли да идентифицират подозрителни страни.

Съгласно новите насоки надзорните органи очакват всички лицензирани финансови институции (LFI), определени нефинансови предприятия и професии (DNFBP) и лицензирани VASP да докладват транзакции от подозрителни страни.

Ръководството написа:

„Всяка информация, свързана с нелицензирани дейности с виртуални активи, може да бъде докладвана чрез механизми за подаване на сигнали, за да помогне на регулаторните органи в усилията им да спазват закона и да защитят финансовата система на ОАЕ".

В новия документ централната банка отбелязва също, че VASP, работещи в ОАЕ без валиден лиценз, ще бъдат подложени на „граждански и наказателни санкции, включително, но не само, финансови санкции срещу предприятието, собствениците и висшите мениджъри“. Освен това в документа се подчертава също, че LFI, DNFBP и лицензираните VASP, които демонстрират желание да се справят с нелицензирани VASP, също ще бъдат обект на действия от страна на правоприлагащите органи.

В прессъобщение Негово превъзходителство Халед Мохамед Балама, губернатор на CBUAE и председател на NAMLCFTC, каза, че новите насоки идват в момент, когато цифровите активи са станали по-достъпни. Изпълнителният директор на CBUAE обясни, че с развитието на цифровата икономика тяхната работа по „борба с всички видове финансови престъпления се засилва“.

Това гарантира целостта на финансовата система в ОАЕ, според Балама.

Коментирайки актуализацията, адвокатът от ОАЕ Ирина Хийвър каза за Cointelegraph, че новите насоки са част от по-широкото усилие на ОАЕ да бъдат премахнати от „сивия списък“ на Специалната група за финансови действия (FATF).

Този списък показва, че дадена държава има недостатъци в своите режими за борба с изпирането на пари (AML) и за борба с финансирането на тероризма (CTF), но се е ангажирала да разреши тези проблеми в договорените срокове.

През март 2022 г. ОАЕ бяха поставени в сивия списък на FATF и бяха подложени на засилен мониторинг поради недостатъци в AML и CTF. Въпреки това страната пое ангажимент на високо ниво да работи с глобалния надзорен орган за укрепване на своите режими за AML и CTF.

Според Хийвър ОАЕ са въвели значителни реформи след поставянето си в сивия списък през 2022 г. С нови актуализации на своите регулаторни рамки за AML и CTF, страната може скоро да излезе от сивия списък.

„Следващият преглед на FATF, който се очаква през април или май 2024 г., може да доведе до излизане на ОАЕ от сивия списък, ако продължи да демонстрира последователно съответствие“, добави тя.